个人存款5亿会查吗 个人存款5万会查吗

个人存款5亿会查吗个人存款5万会查吗

近年来，随着金融监管的日益严格，关于个人存款的监管问题引起了广泛关注。个人存款5亿会查吗？个人存款5万会查吗？以下是对这一问题的详细解答。

1.个人存款5亿会查吗？

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（***人民银行令〔2016〕第3号发布），金融机构对大额交易有严格的监控义务。个人账户收款超过一定额度时，银行等金融机构需要上报给相关部门。对于个人存款5亿的情况，由于金额巨大，明显超过了常规的交易范围，银行等金融机构会对其进行重点监控和调查。

2.个人存款5万会查吗？

最近，关于个人存取款超过5万不再需要登记的消息引发了热议。但实际上，这一说法并不准确。根据《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》（银保监办发〔2021〕18号），取消了第一顺序继承人、公证遗嘱指定的继承人提取小额存款的相关登记手续，但这并不意味着所有5万元以上的交易都不再受到监管。

3.5万元以上交易是否会被税务局重点监控？

通过上述官方文件来看，对于5万以上交易会被金融机构监控，但并未提及税务局。关于个人账户进账5万元以上会被税务局重点监控的说法，是没有政策依据的。

4.银行是否会主动向税务局报告？

按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万，银行都必须上报给相关部门。但这并不意味着所有交易都会被报告，只有当交易行为被认定为可疑时，银行才会主动报告。

5.个人兑换外汇的限额

根据我国外汇管理规定，个人兑换外汇需要通过银行申报，超过年度限额的购汇行为需要经过外汇管理部门的审批。这意味着，个人在兑换外汇时也需要遵守相关规定，超出限额的部分需要得到批准。

个人存款5亿和5万都会受到金融机构的监控，但监管的程度和方式有所不同。个人在金融交易中应遵守相关法律法规，确保自己的行为合法合规。