基金赎回是按什么时候的净值 基金赎回是以什么时候净值为准

基金赎回是按什么时候的净值 基金赎回是以什么时候净值为准

1. 基金交易时间

基金是按照“未知价法”交易的。根据基金公司规定，您在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，将按照当天的净值进行成交。当天的净值最快在当天晚上更新披露，若是海外基金，则最快在下一交易日晚上披露。

2. 基金净值计算

基金的净值是随着基金的资产变化而变化的。例如，一个投资者在2022年7月18日投资了100元到一只基金，如果投资额是唯一的，那么基金的资产净值就是100元，单位净值为1.0元/份。

3. 赎回申请费用计算

基金的赎回手续费和可得到的赎回金额取决于赎回货仓的基金份额净值。举例，2016年7月18日一个投资者赎回了该基金份额10000份，持有时间为5个月。赎回当日的基金份额净值为1.00元，根据这些信息就可以计算出手续费和可得到的赎回金额。

4. ETF的申购与赎回

ETF的申购和赎回是与ETF发行人直接打交道的。专业结构根据市场需求从ETF发行人处申购或者赎回ETF份额。价格通常由发行方按照收盘价和其他费用计算后发布，每天都有更新。

5. 基金买入价格

基金的买入价格根据交易时间点进行确定。如果在交易日的15:00之前买入基金，购买的价格是当天的基金收盘价；15:00之后买入基金，则购买的价格是下一个交易日的基金收盘价。

6. 基金赎回计算细节

对于基金赎回的计算，有以下几点需要注意。当日15:00点前的赎回操作以当天收盘后公布的基金净值计算；15:00之后提交的赎回单，则是以次日收盘价为准。基金公司在收到赎回客户指令后需要进行资金结算，因此赎回时间也会受到工作日的影响。

7. 基金赎回到账时间

基金赎回到账时间一般为1-3个工作日。具体到账时间取决于基金合同和基金管理人的规定。基金赎回净值可按照不同方法进行计算，包括T日收盘价法，根据基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础计算。

8. 赎回流程费用

国内基金在赎回时还要收取赎回费用。具体情况取决于赎回时产生的流程费用。如果在某一天的午后三点之前提交了赎回申请，按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。