基金赎回按哪个净值按哪天算

基金赎回按哪个净值按哪天算

基金赎回按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

1. 若在交易日当天下午15:00前赎回

若是投资者基金赎回是在交易日当天下午15:00前赎回的，那么基金净值是按照当天计算的；若是基金赎回是在当天下午15:00后申请赎回的，那么基金净值是按照下一个交易日的基金净值。

2. 若在交易日当天下午15:00后赎回

如果在15:00之前赎回，那么按照当天收盘后的净值来计算；如果在15:00之后，则需要等到下一个交易日的收盘后才能计算基金净值。需要注意的是，货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内。

3. 赎回费的计算公式

赎回费=赎回份额数 * 基金净值 * 赎回费率。从计算公式可知，影响赎回费的因素有赎回份额数和基金净值。赎回份额数是指投资者赎回的基金份额数量，而基金净值则是赎回当天的基金单位净值。赎回费率是基金公司设定的赎回时需要缴纳的费用。

4. QDII基金净值的计算

QDII基金是在T日买入，T+2日确认份额，比普通基金晚一个交易日，但还是按T日确认净值。简单点说就是，不论是QDII基金还是普通基金，只要在15:00收市前下单买入，都按当天的净值确定份额，15:00之后下单买入则按下一个交易日的净值确定份额。

5. 赎回金额的计算公式

根据***证监会的规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额 = 赎回总额 赎回费用。赎回总额是指投资者赎回的基金份额乘以当天的基金单位净值，赎回费用是赎回时需要缴纳的费用。

6. 非交易日赎回

若是在非交易日赎回，需要延顺至交易日交易，并按照交易当日的基金净值进行计算。

7. 基金赎回净值的计算

基金赎回净值是指基金份额赎回时的最近一个清算日的净值。基金赎回净值按照投资者申请基金赎回的时间来决定。若是投资者在基金交易日当天15:00前申请赎回，那么基金是按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算的。若是在基金交易日当天15:00后申请赎回，基金的赎回净值则需要等到下一个交易日的基金净值。

以基金赎回净值按哪个净值按哪天算为问题，主要介绍了基金赎回净值的计算方式和注意事项。投资者在进行基金赎回时要根据申请赎回的时间，考虑是否按当天或者下一个交易日的基金净值来进行计算。还需要注意赎回费的计算公式和非交易日赎回的特殊处理。对于QDII基金，也需要了解其净值计算的规则。