申购单位净值 申购净值计算

申购单位净值与申购净值计算详解

申购单位净值和申购净值是投资者在购买基金时需要了解的重要概念。以下将详细介绍申购单位净值和申购净值的计算方法及其在实际应用中的作用。

申购费用计算

申购费用是投资者在购买基金时需要支付的费用，其计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。例如，某基金的申购费率为1.5%，投资者申购金额为10000元，那么申购费用就是10000×1.5%=150元。另一种是后端收费，在赎回时才扣除申购费。

申购份额计算

申购份额是指投资者通过申购所获得的基金份额数量。其计算公式为：基金份额=(申购金额-申购费用)÷申购当日基金净值。例如，申购金额为9850元，申购当日基金净值为2元，那么申购得到的基金份额就是9850÷2=4925份。

在实际应用中，这些计算方法具有多方面的作用。一是帮助投资者明确投资成本。通过计算申购费用和实际购买的基金份额，投资者可以清楚地了解自己的投资成本。

申购与赎回原则

1.“未知价”原则：即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

2.金额申购和份额赎回：即申购以金额申请，赎回以份额申请。

3.申购与赎回申请撤销：当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

4.基金管理人权益：基金管理人在不***害基金持有人利益的前提下，可以调整申购与赎回的相关规定。

申购费用和申购份额计算方法

申购费用计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。例如，如果申购金额为10000元，申购费率为1.5%，那么申购费就是10000×1.5%=150元。申购金额扣除申购费后的净额才会用于购买基金份额。

申购份额计算公式为：申购份额=净申购金额/基金份额净值。对于以金额申购的基金来讲，需要注意，一般来讲，客户在场外申购的基金，计算出来的份额按照四舍五入方法，保留至小数点后两位。

基金申购净值计算

基金申购净值是按照T日净值成交的，因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时，在下午3点前购买，是按照当日净值计算；若是在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值计算。

净值型理财产品计算方法

净值型理财产品按照“金额申购、份额赎回”原则来计算收益。申购、赎回公式如下所示：

-申购份数=申购金额/对应确认日公布的单位净值 赎回金额=赎回份数对应确认日公布的单位净值

举个例子：您在产品开放期申购，本金为200万元并确认成功，确认时该产品的净值为1.06，那么您申购的份额为200万/1.06=188,679.25份。

申购单位净值和申购净值是投资者在购买基金时需要了解的重要概念。通过了解申购费用、申购份额的计算方法以及申购与赎回原则，投资者可以更加明智地进行投资。了解净值型理财产品的计算方法，有助于投资者更好地把握投资收益。