商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

第一章 总则

1. 加强审慎监管：通过制定管理办法，加强对商业银行的监管力度，确保其合规运营。

2. 规范商业银行关联交易行为：明确商业银行与内部人和股东之间的交易行为应遵循的规范和程序。

3. 控制关联交易风险：建立风险控制机制，防范关联交易可能带来的潜在风险。

4. 促进商业银行安全、稳健运行：通过规范关联交易行为，保障商业银行的运营安全和稳定性。

第二章 界定范围

1. 内部人及其关联人：明确商业银行内部人员及其关联人的范围，包括高级管理人员、董事、监事、高级经营管理人员以及他们的亲属等。

2. 股东及其关联人：规定了股东及其关联人的定义和范围。包括持有商业银行5%以上股份的股东，其关联企业、关联自然人等。

第三章 交易实质性规则

1. 关联交易准则：商业银行应遵守公正、公平、公开、档案真实的原则进行关联交易。

2. 商业银行与内部人和股东的关联交易需报备：商业银行与内部人和股东之间的关联交易应事先报备给中国银行业监督管理委员会，确保交易的透明度与合规性。

3. 关联交易审查：中国银行业监督管理委员会将对关联交易进行审查，确保其合规性和风险可控。

第四章 风险控制和法律责任

1. 风险控制：要求商业银行建立完善的关联交易风险控制机制，从源头上预防和控制风险。

2. 法律责任：明确商业银行和内部人员、股东在违反管理办法时所承担的法律责任，包括处罚措施和强制措施。

结论

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的出台对于加强对商业银行的监管、规范关联交易行为、控制风险以及促进银行安全稳健运行具有重要意义。通过明确范围、界定交易实质性规则、强化风险控制和法律责任等措施，可以有效地防范内部人员和股东利用其地位获取不当利益的问题，保护商业银行的客户利益和整体运营安全。同时，随着科技的进步和技术的应用，监管部门可以更加精准地获取和分析商业银行的数据，及时发现违规行为，加强对关联交易的监管能力。因此，商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的制定和执行具有积极意义，将进一步提升商业银行的整体风控能力，维护金融市场的稳定运行。