金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》是为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为而制定的。该办法从内部控制角度，对银行业金融机构提出了反洗钱和反恐怖融资工作的要求。小编将重点介绍该办法的相关内容。

1. 总则

第一条明确了此办法的目的和适用范围。

2. 反洗钱和反恐怖融资风险管理

1. 将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

银行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。这意味着金融机构应将洗钱和恐怖融资风险视作整体风险管理的一部分，确保全面评估和管理相关风险。

2. 建立完善反洗钱和反恐怖融资工作制度

金融机构应建立完善反洗钱和反恐怖融资工作制度，包括制定工作规范、流程和程序，明确内部管理责任和权限，确保工作的有效进行。

3. 建立反洗钱信息系统

金融机构应建立和完善相关的反洗钱信息系统，并根据风险状况和工作需求的变化进行及时的优化升级。

4. 配备相应的人员和技术设备

金融机构应配备专职或兼职的反洗钱和反恐怖融资管理人员，提供必要的培训和技能提升，并根据业务发展的需要配备相应的技术设备和系统，确保工作的顺利进行。

3. ***人民银行及分支机构的监管职责

***人民银行及其分支机构应根据金融机构报送的反洗钱和反恐怖融资工作信息，结合日常监管中获得的其他信息，对金融机构反洗钱和反恐怖融资制度的建立健全情况和工作执行情况进行监督检查。他们还应根据需要制定相应的监管规则和指导意见，对金融机构进行风险评估和分类管理。

4. 《办法》的发布和施行

该办法于2021年4月16日正式发布，自2021年8月1日起施行。

以上就是《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的主要内容和要点。金融机构在履行反洗钱和反恐怖融资义务时需要遵守此办法的规定，加强内部控制，建立完善的工作制度和信息系统，配备专业人员和技术设备，同时接受***人民银行及其分支机构的监管。这些措施有助于金融机构有效预防洗钱和恐怖融资活动的发生，维护金融市场的稳定和安全。