赎回是按当天的净值吗 赎回按哪天价格

基金赎回，净值如何计算？

1.赎回价值的计算方式

计算依据：对于基金产品，赎回价值通常是根据基金的单位净值来计算的。例如，若某基金的单位净值为1.5元，投资者持有10000份基金，那么赎回价值=1.5×10000=15000元。

涉及费用：需要注意的是，基金赎回可能会涉及到赎回费用，实际到手的金额需要扣除这部分费用。

2.赎回金额的计算公式

债券赎回：对于债券，赎回价值的计算公式为：赎回金额=赎回份额×赎回日基金单位净值。这种计算方式相对简单，投资者容易理解和操作。

优点：计算相对简单，投资者容易理解和操作。

缺点：对于净值波动较大的基金，可能无法准确预估最终的赎回金额。

3.金额赎回法

操作方式：投资者在赎回基金时，直接指定希望赎回的金额。这种方式下，投资者可以根据自己的资金需求来决定赎回的金额。

优点：投资者可以根据自己的资金需求灵活赎回。

4.赎回费用

费用标准：赎回费是按持有时长来算的。持有小于7天，赎回费1.5%；持有7-30天，赎回费0.75%；持有30天-1年，赎回费0.5%；持有1-2年，赎回费0.25%；持有2年以上，赎回费率更低。

费用影响因素：赎回费的高低与持有时间有关，持有时间越长，赎回费率越低。

5.基金赎回时间与净值

未知价交易原则：对于场外基金来说，基金的交易遵循“未知价”交易原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。

时间因素：如果投资者在当天交易日的15:00之前，进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算；如果投资者在当天的15:00之后，进行卖出操作，则以基金下一个交易日晚上公布的净值计算。

6.不同类型基金的赎回时间

货币基金：这类产品通常赎回后资金到账较快，多数银行能够实现T+0或T+1到账。

债券基金：此类产品的到账时间一般为T+1至T+3个工作日。

混合型基金：赎回手续费计算方式则介于股票型基金和债券型基金之间。

基金赎回的计算方式和时间因素较为复杂，投资者在赎回基金时，需要充分了解相关规则，以确保自己的利益。