基金发行价格为什么有3元 基金发行价为什么是1元

基金发行价格的奥秘：3元与1元的差异解析

基金发行价格的设定，并非随意为之，而是经过多方面因素综合考量后得出的结果。以下是关于基金发行价格为何有3元与1元差异的详细解析。

1.基金发行价格的决定因素

基金发行价格的确定并非随意，而是基于基金管理人对基金投资组合的评估、市场预期以及相关的成本核算等多种因素。

2.首发价格对市场的影响

首发价的确定对于基金市场有着多方面的影响。它影响着投资者的初始投入。

3.费用因素

从费用角度来看，基金认购的费率相对较低，这是因为基金公司在募集期内希望吸引更多的资金。而申购时，由于基金已经运作一段时间，费率可能会相对较高。

4.风险因素

在风险方面，认购新基金存在一定的不确定性，因为新基金没有历史业绩可参考。申购已成立的基金，可以通过查看其过往业绩来降低风险。

5.公司成本核算

公司只收取0.3%的管理费，加上交易费用大约每年0.2%，只有主动基金的十分之一，所以公司信心满满地订下了首发规模1亿美元的目标。

6.认购金额的计算方法

认购金额=认购价格×认购份额×(1+佣金比率)(若适用固定费用的，认购金额=认购价格×认购份额+固定费用)

7.利息折算的份额

利息折算的份额=利息/认购价格

8.认购佣金的收取方式

认购佣金由发售代理机构向投资人收取，投资人需以现金方式交纳认购佣金。

9.便于比较不同基金的投资成本

通过这样的对比，投资者可以更直观地看出在相同申购金额下，不同基金的成本和获得的份额差异，有助于选择成本更为合理的基金。

10.为资产配置提供依据

投资者在构建投资组合时，需要根据不同基金的成本和预期收益来合理分配资产。

11.费用结构的差异

基金A和基金C在费用结构上有所不同。基金A通常会在申购时收取一次性的申购费，而基金C则一般不收取申购费，但会按日计提销售服务费。

12.前端收费与后端收费

对于一支已经发行的A类基金来说，在购买的时候，首先是要被收取申购费的。而这种在一开始购买基金就收取申购费的方式，也被称为前端收费。有前端收费，就会有与其相对应的后端收费。

13.基金收益分配

基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。

14.基金份额的分配权

本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权，但由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费。