人民币利率互换啥意思 人民币利率互换什么意思

人民币利率互换

自1995年以来，***人民银行逐步放开利率管制，其中存贷款利率的放开遵循“先外币，后本币；先贷款，后存款；先长期、大额，后短期、小额”的顺序。在这样的背景下，利率互换作为一种金融衍生工具，其重要性日益凸显。

1.利率互换的定义

利率互换是指两笔货币相同、债务额相同、期限相同的资金，在交易双方之间进行固定利率与浮动利率的调换。这种调换是双向的，例如，一方以固定利率换取另一方的浮动利率，另一方则以浮动利率换取对方的固定利率。

2.利率互换市场概览

在人民币利率市场上，利率互换市场的收益率区间呈现震荡态势。以7天回购定盘利率（Reo）为浮动端基准的收益率曲线震荡区间为-3至6；以3个月上海银行间同业拆放利率（Shior）为浮动端基准的收益率曲线震荡区间为-5至5。

3.“互换通”协议

近日，***银行与境外交易对手签署了《内地与利率互换市场互联互通合作清算衍生品协议（2024年版）》（以下简称《“互换通”协议》），并已向***银行间市场交易商协会完成协议备案。这标志着***内地与利率互换市场的互联互通迈出了重要一步。

4.利率互换的收益计算

利率互换作为一种常见的金融衍生工具，其收益的计算并非简单直观，而是受到多种因素的综合影响。要理解利率互换的收益计算，需要明确其基本概念。

5.国际上常用的浮动利率

国际上互换常用的浮动利率包括3个月Lior、3个月Eurior等。在我国银行间市场互换中，常用的浮动利率包括7天回购利率、隔夜Shior、3个月Shior、1年定期存款和1年贷款利率等。

6.工商银行金融服务

工商银行提供全面的投资理财信息，在线交易方便快捷，满足客户专业化、多元化、人性化的金融服务需求，打造集业务、信息、交易、购物、互动于一体的综合性金融服务平台。

7.人民币利率市场每日概览

在人民币利率市场上，央行公开市场开展逆回购操作，中标利率为1.50%，与前期持平。短期资金利率方面，国库现金定存中标利率为2.15%，较前期下行5。

8.人民币汇率中间价公告

***外汇交易中心受权公布人民币汇率中间价公告，反映了人民币汇率的实时情况。

通过以上内容，我们可以对人民币利率互换有更深入的了解，这对于投资者和金融从业者来说都是非常重要的。利率互换作为金融市场的一部分，其运作和变化对于整个金融市场的稳定和发展都有着不可忽视的影响。