封闭式基金收益率 封闭式基金收益率公式

封闭式基金收益率解析

封闭式基金作为一种投资工具，其收益率是投资者关注的重点。以下将详细解析封闭式基金收益率的计算方法及相关公式。

1.简单收益率

简单收益率是计算收益率的基本方法，其公式为：(期末价值-期初价值+期间收益)÷期初价值×100%。例如，您投资了一只基金，期初投入10000元，期末价值为11000元，期间获得分红500元，则简单收益率为：(11000-10000+500)÷10000×100%=10%。

2.年化收益率

当投资期限不是一年时，我们需要计算年化收益率。年化收益率是将投资期间的收益换算成年收益率，其计算公式为：年化收益率=(投资收益÷投资成本)×(365÷投资天数)×100%。例如，您投资1000元，最终获得1200元，投资时间为6个月，则年化收益率为：(1200÷1000)×(365÷180)×100%=20%。

3.算术平均收益率

算术平均收益率是指计算各期收益率的算数平均值。计算公式为：Ra=(R1+R2+……+Rn)/n×100%。例如，某投资者在一年内，每月投资1000元，每月收益率分别为1%、2%、3%、4%、5%、6%、7%，则算术平均收益率为：(1+2+3+4+5+6+7)÷7×100%=4%。

4.几何平均收益率

几何平均收益率是指将各期收益率相乘，再开n次方。计算公式为：Rg=[(1+R1)×(1+R2)×……×(1+Rn)]^(1/n)-1。例如，某投资者在一年内，每月收益率分别为1%、2%、3%、4%、5%、6%、7%，则几何平均收益率为：[(1+1%)×(1+2%)×……×(1+7%)]^(1/7)-1≈4.86%。

5.基金收益率的计算

①期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额 ②利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑分红，分别计算每次分红期间的分段收益。例如，某投资者持有某封闭式基金，期初单位净值为1.5元，期末单位净值为2.5元，期间获得两次分红，分别为0.2元和0.3元，则该投资者的收益率计算如下：(2.5-1.5+0.2+0.3)÷1.5×100%=50%。

6.固定利率计算

固定利率计算是一种较为简单直接的方式。例如，您投资了一款年利率为4%、投资金额为10万元、封闭期为180天的固定利率理财产品，则收益计算如下：(100000×4%×180÷365)=1946.52元。

7.主动管理收益

主动管理收益（activereturn）是指主动管理投资策略与市场平均回报的差额。计算公式为：主动管理收益=投资组合收益率-基准收益率。例如，某主动管理基金的投资组合收益率为8%，基准收益率为5%，则该基金的主动管理收益为3%。

封闭式基金收益率计算方式多样，投资者可根据自身需求选择合适的计算方法。了解这些计算方法，有助于投资者更好地评估投资收益，做出更明智的投资决策。