净值型理财产品赎回按哪天算 净值型理财赎回价格的确认规则

净值型理财产品赎回按哪天算？净值型理财赎回价格的确认规则

随着金融市场的不断发展，净值型理财产品逐渐成为投资者理财的新选择。对于许多投资者来说，净值型理财产品的赎回操作和价格确认规则可能存在一定的疑惑。小编将为您详细解析净值型理财产品赎回按哪天算，以及赎回价格的确认规则。

申购与赎回的时间安排

1.申购时间与确认日：

申购时间：上周五15:00——周一15:00。

申购确认日：周二。

2.赎回时间与确认日：

赎回时间：周五15:00——下周一15:00。

赎回确认日：下周二。

净值型理财产品的赎回价格确认规则

净值型理财产品的赎回价格通常以交易日的基金净值为基础计算，具体规则如下：

1.QDII基金净值计算：

净值通常按交易日（T日）计算。

净值确认规则为“T日申赎，T+2日确认”。

2.周五三点后卖出基金：

按照下周一收盘时的净值计算。

第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账。

到账时间一般为1-3个工作日（具体以各基金为准）。

3.股票型基金赎回：

若投资者在T日（交易日）下午3点前申购基金，基金公司会按照T日的基金净值来确认份额。

若在下午3点后申购，则按照T+1日的基金净值确认份额。

从份额确认之日起，基金净值的涨跌就会反映在投资者的收益中。

4.场外基金赎回：

基金交易遵循“未知价”交易原则。

申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算。

若在当天交易日的15:00之前卖出，则以基金当天晚上公布的净值计算。

若在当天的15:00之后卖出，则以基金下一个交易日晚上公布的净值计算。

赎回资金到账时间

赎回资金到账时间受多种因素影响，以下是一些常见情况：

1.股票基金类理财产品： 赎回资金到账时间相对较长，通常为T+3至T+7个工作日。

2.定期理财产品： 封闭期的定期理财，在到期日后，资金到账时间可能在1至3个工作日左右。

影响赎回资金到账时间的因素

1.赎回费用：

一般会根据持有期限的长短来收取不同比例的赎回费用。

持有时间越长，赎回费用可能越低。

2.份额限制： 部分杠杆基金可能对单次赎回的最低份额或最高份额有明确规定。

3.净值计算：

杠杆基金的净值计算较为复杂，因为其具有杠杆效应。

在赎回时，净值的确定会受到市场波动的影响。

份额赎回法

1.计算公式： 赎回金额=赎回份额×赎回日基金单位净值。

2.优点： 计算相对简单，投资者容易理解和操作。

通过以上解析，相信您对净值型理财产品的赎回操作和价格确认规则有了更清晰的认识。在进行赎回操作时，请务必注意相关规则和时间安排，以确保您的资金安全。