大财富管理是什么意思 大财富管理体系

大财富管理，顾名思义，是一种针对高净值个人和家庭的财富管理服务。它不仅关注资金的积累，更侧重于资产的长期发展和保值增值，旨在确保家族资产的顺利传承。

1.家族办公室（FamilyOffice）

家族办公室是专为超高净值家庭提供全方位财富管理与家族服务的机构。其核心目标是确保家族资产的长期发展，实现财富的保值、增值及顺利传承。

2.财富管理的本质

财富管理并非简单的资金积累，而是一个综合性的规划过程。它旨在实现个人或家庭的财务目标，保障财务安全，并实现财富的增值。

3.资产配置

财富管理策略首先涉及到资产配置。这意味着要将资金合理分配在不同的资产类别中，如股票、债券、房地产、现金等。通过多元化的投资组合，可以降低单一资产波动对整体财富的影响，实现风险与收益的平衡。

4.个性化投资方案

根据每位投资者的具体需求和风险偏好，大财富投资网将协助制定个性化的投资方案。这一方案将综合考虑投资者的资金状况、投资目标、风险承受能力等因素，确保投资策略的针对性和有效性。

5.交易执行与监控

大财富投资网提供便捷的交易执行服务，确保投资者能够及时执行投资决策。平台还提供资产和收益分析，帮助投资者监控投资表现。

6.投资类型占比

在投资类型方面，主动管理型产品规模占比为25%，指数和ETF类规模占比为67%，现金管理型产品规模占比为8%。这反映了市场对多元化投资组合的重视。

7.资金净流入分析

2024年长期限产品获净流入4890亿美元，现金管理类产品获净流入1530亿美元。长期限产品内部，ETF获3900亿美元净流入，零售类产品获240亿美元净流入。这表明投资者对长期稳定收益的追求。

8.资产配置示例

资产配置是财富管理的核心之一。以下是一个简单的资产配置示例表格，展示了不同资产类别的分配比例。

9.服务管理创新

服务管理方面，得助智能平台开发了面向客户的微信公众平台，通过官方服务号，客户可以便捷地进行产品查看、购买预约、注册用户、风险测评以及资产和收益分析等操作。

10.大财富管理价值链

大财富管理价值链包括服务端价值链建设，涉及传统与科学投顾问的对比分析、系统价值提升等多个方面。

11.市值管理与分红

上市公司市值管理加速落地，2024年中期分红10亿元以上的公司，当年股价涨幅中位数为29.99%，而同期A股公司股价表现中位数为下跌5.26%。这表明良好的市值管理对股价表现有显著影响。