基金赎回是按当天的净值吗

基金赎回是按当天的净值吗

1. 基金赎回净值计算方式

基金赎回的净值计算方式主要有两种：

a. T日净值法：按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

b. T-1日收盘价法：按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

2. 基金赎回时间对净值的影响

基金赎回的时间对净值有一定的影响：

a. 15:00前赎回：如果投资者在交易日当天下午15:00前赎回基金，那么基金净值是按照当天计算的。

b. 15:00后赎回：如果基金赎回是在交易日当天下午15:00后申请赎回的，那么基金净值是按照下一个交易日的基金净值计算。

3. 特殊情况下的基金赎回净值计算规则

在特殊情况下，基金赎回的净值计算规则可能有所不同：

a. 货币基金和短债基金：货币基金和短债基金赎回时一般在两个工作日内完成，具体赎回净值的计算规则可能会有所不同。

b. 15:00前和15:00后赎回：如果投资者在基金交易日当天15:00前申请赎回，基金净值是按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算的；如果投资者在基金交易日当天15:00后申请赎回，基金净值则需要等到下一个交易日的收盘后才能计算。

c. 确认份额后计算：赎回基金按份额确认日的基金净值计算赎回资金，如果投资者在15:00之前赎回基金，则当天晚上确认份额，按照当天晚上公布的净值计算赎回资金；如果投资者在15:00之后赎回基金，则需要等到下一个交易日晚上确认份额，按照次日净值计算赎回资金。

4. 基金净值的更新机制

基金净值的更新机制对于投资者了解基金申购和赎回时的基金净值计算是很重要的：

a. 交易日当天净值：基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有一个成交价格。

b. 净值更新时间：投资者在白天看到的基金净值是基金上一个交易日的净值，晚上22:00之后才有可能看到当天实时净值。

以上是关于基金赎回按当天净值计算的相关内容，投资者在进行基金赎回时可以根据自己的情况选择适合的赎回时间，并了解基金的净值计算规则。