基金赎回按哪个净值按哪天算

基金赎回按哪个净值按哪天算

基金赎回时，投资者赎回的净值计算取决于赎回时间点。赎回时间在交易日下午15:00前的，按当天基金净值计算；赎回时间在交易日下午15:00后的，按下一个交易日的基金净值计算。若是周五下午15:00后赎回，需按下周一的基金净值计算。

1. 基金赎回时间点的影响：

基金遵循未知价交易原则，即基金赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算赎回所得金额。如果投资者在交易日的15:00前赎回基金，则基金净值按当天收盘的净值计算；如果投资者在交易日的15:00后赎回基金，则基金净值按下一个交易日的净值计算。

2. 赎回费率的计算：

赎回费率是根据赎回总金额乘以赎回费率来计算。例如，赎回份额为X元，基金净值为Y元，赎回费率为Z%，则赎回手续费为X元*Z%。赎回所得金额等于赎回份额减去赎回手续费。

3. 工作日和非工作日的区别：

工作日当天15:00前提交的赎回申请，净值按当天计算；非工作日或工作日15:00以后提交的赎回申请，净值按下一工作日计算。这意味着若在非工作日或15:00以后提交赎回申请，则要等到下一个工作日基金的净值来计算赎回金额。

4. 不同时间段赎回的计算方式：

对于基金赎回的操作，一般来说，在下午三点之前是按照当日净值计算的，而在三点之后是按照下一个交易日的净值进行计算。这是因为基金交易时间是固定的，净值的计算需要根据当日的基金资产情况来进行。

5. 特点和转型：

净值型产品具有按监管要求进行信息披露、风险自担、收益不受保证等特点。而银行理财产品将从预期收益率型向主动管理型进行转型，以符合市场的需求和监管要求。

基金赎回的净值计算取决于投资者申请赎回的时间。如果投资者在交易日当天15:00前申请赎回，那么基金是按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算的；若是在交易日15:00后申请赎回，则基金净值是按照下一个交易日的基金净值计算的。投资者需要根据自己的具体情况选择适当的赎回时间，以获得最大的收益。银行理财产品也将逐渐转型，以满足市场和监管的要求。