qdii基金买入净值按哪天的算 qdii基金赎回以哪天净值算

QDII基金买入与赎回净值计算揭秘

QDII基金，即合格境内机构投资者基金，是一种允许***投资者投资海外市场的基金产品。了解QDII基金的买入和赎回净值计算规则，对于投资者来说至关重要。以下将详细解析QDII基金买入净值按哪天的算以及赎回以哪天净值算的相关内容。

QDII基金净值计算基础

QDII基金净值通常按交易日（T日）计算，净值确认规则为“T日申赎，T+2日确认”。这意味着投资者的申购或赎回操作将在T日进行，但实际确认将在T+2日。

场外基金净值计算规则

对于场外基金来说，基金的交易遵循“未知价”交易原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。

卖出操作与净值计算

如果投资者在当天交易日的15:00之前进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算；如果投资者在当天的15:00之后进行卖出操作，则以基金下一个交易日晚上公布的净值计算。

周五卖出操作的特殊规则

周五三点后卖基金按照下周一收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账，到账时间一般为1-3个工作日（具体以各基金为准）。

申购时间与净值确认

以股票型基金为例，假设投资者在T日（交易日）下午3点前申购基金，那么基金公司会按照T日的基金净值来确认份额，如果是在下午3点后申购，则按照T+1日的基金净值确认份额。

T+1日的具体含义

“T+1日”是指基金申购或赎回申请确认的第二天。对于申购，基金公司通常会在T+2日开始计算持有时间；对于赎回，投资者可以在T+2日开始赎回。需要注意的是，不同基金公司和不同基金产品的具体规则可能有所不同。

QDII净值计算复杂性

QDII净值的计算涉及多个复杂的因素。要考虑投资资产的市场价值变动，这包括股票、债券、基金等各类资产在海外市场的价格波动。汇率因素也是关键之一，由于投资于海外，货币兑换的波动会对净值产生影响。

交易时间与交易方式

QDII基金的交易时间与国内基金相同，即每个交易日的9:30至15:00（中午不休市）。但需要注意的是，由于QDII基金涉及跨境投资，其净值计算和交易确认可能会受到境外市场交易时间的影响。交易方式：QDII基金可以在证券交易所内进行场内交易，主要包括ETF（交易型开放式指数基金）等。

股票型基金赎回流程

股票型基金赎回一般是T+1确认，确认后的3-4个工作日到账。了解纳斯达克基金卖出净值计算和到账时间对于投资者来说至关重要。通过掌握这些规则，投资者可以更好地规划自己的投资策略，确保资金的安全与收益的最大化。

关注市场动态与调整投资组合

在投资过程中，密切关注市场动态，合理调整投资组合，是投资者获取稳定收益的关键。通过深入了解QDII基金的净值计算规则，投资者能够更加明智地做出投资决策。