基金的管理费与托管费怎么计算收取多少

一、申购费和赎回费

申购费和赎回费是基金公司为了覆盖销售和赎回的成本而收取的费用。具体计算方法如下：

1. 申购费：申购费是投资者在购买基金时需要支付的费用。一般来说，申购费率在1%-1.5%之间浮动，有的基金公司在销售初期会打折，费率大约是0.1%-0.15%。

2. 赎回费：赎回费是投资者在基金持有时间内卖出基金所需支付的费用。赎回费率根据持有时间来确定，持有时间小于7天一般是1.5%，大于7天一般是0.5%，大于一年一般是0.25%。

二、管理费

管理费是基金公司为了覆盖基金经理和管理团队薪水、研究费用以及运营成本而收取的费用。具体计算方法如下：

1. 定义：管理费是从基金净值中进行提取的，按日计算计提，按月支付。

2. 计算方法：管理费一般在0.7%-1.5%范围内，具体费率根据基金公司和基金类型的不同而有所差异。计算方法是将管理费率乘以基金资产净值，即可得到一年的管理费用。

3. 举例说明：假设某个基金的管理费率为1%，基金资产净值为1亿元，那么这个基金的年管理费用就是1%，即1亿元*1%=100万元。

三、托管费

托管费是基金托管人为提供基金托管服务而向基金公司收取的费用。具体计算方法如下：

1. 定义：托管费是按照基金资产净值的一定比例提取的，通常为0.25%。

2. 计算方法：每日应计提的托管费=前日基金资产净值×托管费年费率/当年天数。托管费是逐日累计计提，按月支付。

3. 举例说明：假设某个基金的前日基金资产净值为1亿元，托管费年费率为0.25%，那么该基金每日应计提的托管费为1亿元*0.25%/365=68493元。

基金的管理费和托管费是按照基金资产净值的一定比例进行计提和支付的。投资者在购买基金时需要关注申购费和赎回费，而管理费和托管费是基金公司和基金托管人为提供服务而收取的费用。了解这些费用的计算方法，可以帮助投资者更好地评估基金投资的成本和收益。