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LIOR（伦敦银行同业拆借利率）是全球金融市场中重要的基准利率之一，它反映了银行之间的短期贷款成本。小编将深入解析LIOR利率的最新动态及其对市场的影响。

1.LIOR利率的构成

LIOR利率的计算基于银行之间在特定期限内的美元拆借加权成交利率。这些利率包括O/N（隔夜）、1W、2W、1M、3M、6M等不同期限的利率。计算方法为当日7:00到对应时点间成交价格的按量加权平均。

2.LIOR利率的更新时点

LIOR利率的更新时点为每个交易日的11:00和17:00。走势图通常取每个交易日17:00的数据，以反映当日的最新情况。

3.LIOR利率的实际意义

对于借款者而言，LIOR是确定借款成本的重要参考。如果企业的贷款利率与LIOR挂钩，那么通过查看LIOR的变动，企业可以预估自己的借款成本，从而做出更合理的财务决策。

4.LIOR利率对投资者的影响

对于投资者来说，LIOR的变化会影响各类金融产品的定价和收益率。例如，LIOR的上升可能会导致债券价格下降，因为债券收益率需要上升以吸引投资者。

5.LIOR利率的市场动态

以***工商银行发布的金融市场每日概览为例，我们可以看到隔夜SOFR利率、***10年期国债收益率以及欧洲10年期德国国债收益率等数据的变动。这些数据反映了全球金融市场的基本面变化。

-例如，在2025年1月14日，隔夜SOFR利率与前一交易日持平，报4.30%。***10年期国债收益率较前一交易日上行1.9，收于4.778%；欧洲10年期德国国债收益率较前一交易日上行1.8，收于2.613%。

-在2025年1月16日，隔夜SOFR利率较前一交易日下行1，报4.28%。***10年期国债收益率较前一交易日下行13.9，收于4.653%；欧洲10年期德国国债收益率较前一交易日下行9.2，收于2.560%。

-在2025年1月13日，隔夜SOFR利率较前一交易日上行1，报4.30%。***10年期国债收益率较前一交易日上行7.0，收于4.759%；欧洲10年期德国国债收益率较前一交易日上行2.8，收于2.595%。

6.利率掉期市场动态

在美元利率掉期市场方面，2年期掉期率、10年期掉期率以及30年期掉期率等数据也反映了市场对利率变动的预期。

-例如，在2025年1月13日，2年期掉期率较前一交易日下行3.06，收于4.0986%；10年期掉期率较前一交易日下行3.34，收于4.1560%；30年期掉期率较前一交易日下行1.53，收于4.0435%。

7.央行公开市场操作

央行通过公开市场操作，如逆回购，来影响市场上的流动性。例如，在2025年1月14日，央行公开市场开展7天期逆回购操作550亿元，中标利率为1.50%，与前期持平。当日有逆回购到期71亿元，公开市场单日净投放资金479亿元。

通过对LIOR利率的深入解析，我们可以了解到其在金融市场中的重要作用以及其对借款者和投资者的影响。密切关注LIOR利率的变动，有助于我们更好地理解市场动态，做出更为明智的金融决策。