基金赎回以哪天的净值为准 基金赎回以哪一天的净值为准

基金赎回以哪天的净值为准

1.场外基金的赎回净值计算

对于场外基金来说，赎回的净值计算遵循“未知价”交易原则。这意味着申购和赎回是以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础进行计算的。

-当日15:00点前赎回：如果投资者在当天的15:00之前进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算。 当日15:00点后赎回：如果投资者在当天的15:00之后进行卖出操作，则以基金下一个交易日的收盘价值为准。

由于基金公司需要在收到赎回客户指令后进行资金结算，这个过程会耗费一定的时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，基金赎回的时间也会有所不同。

2.基金赎回时间的具体规则

-申购时间：不同申购时间段的确认日和赎回时间各不相同。例如，申购时间在周五15:00至周一15:00的，申购确认日为周二，赎回时间为周五至下周一，赎回确认日为下周二。 卖出时间：周五15:00后卖出的基金，按照下周一收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账，到账时间一般为1-3个工作日（具体以各基金为准）。

3.基金赎回的净值精度调整

在某些情况下，基金公司可能会对基金份额净值精度进行调整。例如，汇安基金曾发布公告，因发生大额赎回，为确保基金份额持有人利益，决定提高基金份额净值精度至小数点后八位，小数点后第九位四舍五入。

4.基金赎回的具体操作

-15:00点前赎回：按照当天的净值计算金额。 15:00点后赎回：按照次日的净值计算金额。

即使投资者在周一下午3点前购买了基金，但周二才是持有基金的第一天。在计算赎回净值时，需要根据实际持有时间来确定。

基金赎回的净值计算是以申请赎回当日的净值为基础的。如果是在交易日15:00前提交的赎回申请，则按照当天的净值成交；如果是在15:00之后提交的申请，则通常按照下一交易日计算的净值确认。了解这些规则对于投资者来说至关重要，以确保赎回操作的正确性和资金的及时到账。