基金购买和赎回是按哪天的净值 基金购买和赎回是按哪天的净值计算

基金投资入门：申购与赎回的净值计算揭秘

基金作为投资者理财的重要工具，其申购与赎回的净值计算方式一直是投资者关注的焦点。小编将详细介绍基金申购与赎回的净值计算规则，帮助投资者更好地理解基金投资。

1.基金申购的净值确认

申购时间与确认日

基金申购的时间通常分为两个时间段：周一15:00至周二15:00和周五15:00至周一15:00。申购确认日分别是周三和下周二。

申购净值计算

对于场外基金，申购和赎回遵循“未知价”交易原则。这意味着申购和赎回的基金份额或金额是基于申请当日收市后的基金份额资产净值计算的。

-若投资者在交易日15:00之前进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算。 若投资者在当天的15:00之后进行卖出操作，则以基金下一个交易日晚上公布的净值计算。

T+1交易规则

基金实行T+1交易规则，即交易日当天卖出，按照卖出当天下午三点收盘时的净值计算。例如，周五15:00后买入的基金，将按照第二个交易日收盘时的净值来计算。

2.基金赎回的净值计算方法

份额赎回法

赎回金额=赎回份额×赎回日基金单位净值。这是一种相对简单的方法，投资者容易理解和操作。

T+2赎回确认

对于赎回，投资者可以在T+2日开始赎回。基金公司通常会在T+2日开始计算持有时间。

3.赎回手续费的影响因素

赎回手续费是投资者在赎回基金份额时需要支付的费用。其费率的设定并非固定不变，而是会受到多种因素的影响，其中赎回时间是一个重要考量因素。

长期持有鼓励政策

为了鼓励投资者长期持有基金，基金公司会根据投资者持有基金的时间长短来设定不同的赎回费率。

了解基金申购与赎回的净值计算方法对于投资者来说至关重要。通过小编的介绍，投资者可以更好地理解基金投资的运作机制，从而做出更为明智的投资决策。以下是的关键点：

-申购时间与净值确认：申购时间影响净值确认，投资者需注意申购时间的不同规定。

赎回计算方法：份额赎回法和T+2赎回确认是常见的赎回计算方法。

手续费影响：赎回时间影响手续费，长期持有可享受更低费率。

交易规则：T+1交易规则是基金交易的重要规则，投资者需遵守。

通过掌握这些内容，投资者可以更加自信地投身于基金投资市场。