月末外币汇率调整 期末调整外汇

月末外币汇率调整：期末调整外汇的必要性与影响

随着全球经济的不断发展，外币汇率的波动已成为企业、投资者及个人关注的焦点。尤其在月末，外币汇率的调整显得尤为重要。小编将深入探讨月末外币汇率调整的必要性、调整方法及其对市场的影响。

1.确保调汇日期取到有效汇率

在进行月末外币汇率调整时，首先需要确保调汇日期可以取到有效的汇率。具体操作如下：

-进入【财务会计】-[总账]-[汇率体系]中新增调汇日期的汇率。

汇率类型选择【固定汇率】。

例如，若需在2023年5月31日进行调汇，则需在系统中新增5月31号的汇率，并设置汇率类型为固定汇率，生效日期和失效日期均为2023-5-31。

2.***央行加息预期升温

近年来，***央行加息预期升温，对日元汇率产生一定影响。以下为相关情况：

-2025年1月，***央行加息预期升温，5年期和10年国债收益率分别升至15年和13年最高水平。 ***工会总联合会已基本敲定2025年“春斗”中要求加薪“5%以上”的方针草案。

3.上年末稳汇率压力有所释放

上年末，稳汇率压力有所释放，对人民币汇率产生一定影响。以下为相关情况：

-美元兑人民币即期汇率连续十个交易日收于7.299，彰显政策稳汇率意图。 人民币汇率在两个交易日内贬值约300点，主要与去年末贬值压力释放不足有关。

4.美元指数行至历史高位

特朗普当选以来，美元指数行至历史高位，对全球汇率产生一定影响。以下为相关情况：

-美元指数行至历史高位，对欧元、日元、英镑、韩元、印度卢比等货币汇率产生压力。 一些经济体为应对汇率压力，打起货币保卫战。

5.美联储暂停降息，直至2026年年中恢复降息

巴克莱银行预计，美联储将于2025年6月后暂停降息，直至2026年年中恢复降息。主要考虑关税或将导致2025年下半年***通胀加剧。德意志银行更为激进，预计美联储2025年全年会暂停利率调整。

6.***外汇储备规模及全球金融资产价格

***外汇管理局统计数据表明，截至2024年12月末，我国外汇储备规模为32024亿美元，较11月末下降635亿美元，降幅为1.94%。2024年12月，受主要经济体央行货币政策预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格总体下跌。

7.人民币汇率变动

人民币中间价上周五报7.1891，较前周贬值约0.02%；银行间市场人民币汇率较前周贬值约0.32%，上周收于7.3326；1年期掉期点较前周上行21个点，上周收于-2325。1年期境外美元对人民币无本金交割远期(NDF)较前周上行93个点，上周收于7.1773。

8.纽约联储公布的通胀预期

纽约联储公布的3年期通胀预期升至3%，前值为2.6%；1年期通胀预期稳定在3%。

9.***12月贸易顺差

***12月以美元计算的贸易顺差录得1048.4亿美元。

10.美元走势及全球汇率

欧洲时段，美元指数上破110关口，为2022年11月以来首次，此后虽小幅回落，但仍处于高位。美元延续强劲走势，欧元、日元、英镑、韩元、印度卢比等货币汇率则纷纷跌至多年低点。

月末外币汇率调整是确保企业、投资者及个人利益的重要手段。了解汇率变动趋势，合理调整外汇资产，对于应对汇率风险具有重要意义。