基金售出按哪天的净值 基金卖出按哪一天的净值

基金售出与赎回的净值确认时间点

1.基金申购的净值确认

在了解基金售出和赎回的净值确认时间点之前，我们先来了解一下基金申购的情况。以股票型基金为例，假设投资者在T日（交易日）下午3点前申购基金，那么基金公司会按照T日的基金净值来确认份额。如果是在下午3点后申购，则按照T+1日的基金净值确认份额。这意味着，投资者的申购行为会根据具体的申购时间来决定使用哪个交易日的净值。

2.基金买入的净值计算

一般情况下，在交易日15:00前买入的基金，其净值按照北京时间当天晚上美股开市之后收市的净值来计算。如果在交易日15:00后买入，则按照北京时间下一个交易日晚上美股开市之后收市的净值计算。这种计算方式确保了基金净值的实时性和准确性。

3.基金赎回的净值确认

基金赎回是指投资者将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并结束投资。基金当日净值一般在交易日下午3点（15:00）股市收盘后开始计算，晚上7点到10点之间公布。但不同基金公司可能有不同的公布时间。

4.基金净值的定义

基金净值是指每份基金单位的净资产价值。当您卖出基金时，收益的计算通常是用卖出时的基金净值减去买入时的基金净值，再乘以您持有的基金份额。例如，您以每份1元的价格买入1000份某基金，持有一段时间后，在基金净值为1.5元时卖出，那么您的收益就是(1.5-1)×1000。

5.基金收益分配与净值变动

基金收益分配后，基金份额净值不能低于面值。这意味着，在基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。

6.市场供求关系对净值的影响

市场供求关系也对卖出价产生重要影响。如果市场上对某只基金的需求旺盛，而供应相对较少，卖出价可能会高于基金资产净值；反之，如果需求不足，供应过剩，卖出价可能会低于资产净值。

7.基金投资表现与卖出价

基金的投资表现也是决定卖出价的重要依据之一。如果基金在一段时间内表现出色，其净值可能会上涨，从而提高卖出价。相反，如果基金表现不佳，净值可能会下降，导致卖出价低于资产净值。

基金售出和赎回的净值确认时间点对于投资者来说至关重要。了解这些时间点和计算方法有助于投资者更准确地评估基金的投资价值，做出更为明智的投资决策。