投资组合收益率计算公式 投资组合投资收益率的计算公式

投资组合收益率计算：全面解析

1.简单收益率计算

基本概念：简单收益率是衡量投资回报最直接的方式，它反映了投资成本与投资收益之间的比率。

计算公式：简单收益率=(期末价值-期初价值+期间收益)÷期初价值×100%。

例子：若您投资了10000元，期末价值为11000元，期间获得分红500元，则简单收益率为：(11000-10000+500)÷10000×100%=15%。

2.投资收益率计算

定义：投资收益率是指年净收益总额与投资总额的比率，反映了投资的盈利能力。

计算公式：投资收益率=年息税前利润或年均息税前利润/项目总投资×100%。

举例：投资1000元，最终获得1200元，收益为200元，那么简单收益率就是(200÷1000)×100%=20%。

3.年化收益率

概念：年化收益率是将不同期限的收益折合为年度收益率，用于比较不同期限的投资回报。

计算公式：年化投资回报率=((投资收益/投资成本)^(1/投资年限)-1)×100%。

实例：5年内通过投资获得了50%的总收益，年化投资回报率为：(1.5^(1/5)-1)×100%=14.93%。

4.投资组合的标准差

意义：投资组合的标准差是衡量投资组合风险的重要指标，表示投资组合收益率的波动程度。

计算公式：投资组合的标准差总是小于或等于单个资产的标准差，具体计算公式涉及相关系数ρ12。

计算公式：投资组合的标准差=√[σ1²+σ2²+2ρ12σ1σ2]。

5.各项名词解释

收益率：指投资回报的比率，是衡量投资效果的关键指标。

资产现值：指资产按照当前市场条件可以卖出的价格。

资产初值：指资产最初的投资成本。

资产初值收益率：指资产现值与资产初值的比率。

投资组合收益率的计算对于投资者来说至关重要。通过理解并应用这些计算公式，投资者可以更好地评估不同投资组合的表现，从而做出更明智的投资决策。