如何选择fof基金

2024-03-03 10:26:42 59 0

如何选择FOF基金

1. 初步筛选

通过初步筛选将优秀的基金选入基金池,可主要考虑基金公司的品牌信誉、核心投研能力、运营合规稳健性等方面进行选择。

2. 定量分析

进一步对FOF产品进行定量分析,了解具体产品的相关信息,并用数据进行评估,如收益率、风险指标等。

3. 基金尽调

进行基金尽调是选择FOF基金的重要环节,包括了解基金经理的背景、投资理念、过往业绩等,以及对基金公司的治理结构、投研团队等进行全面调查。

4. 持续跟踪

选择FOF基金后,需要进行持续跟踪,关注基金的投资组合变化、业绩表现等,并及时进行调整和优化。

5. 基金再分类

在选择的优秀基金中再进行分类,如股票基金FOF、目标风险FOF、目标生命周期FOF、CPPI策略FOF和全天候FOF等,根据个人投资目标选择适合的FOF策略。

购买FOF基金时,应尽量选择品牌力较强的基金公司的产品,相对而言投研实力、合规稽核等更有保障。同时要认识到FOF基金属于理财产品,都是不保本的,需要根据个人风险承受能力和投资目标进行选择。

将选出的优秀基金纳入备选池后,可以开始具体的组合构建。FOF基金经理会先思考组合的投资逻辑,将打算买入基金的行业、风格等因素代入模型,推导出组合的最优权重分配。

常见的FOF策略有股票型FOF、目标风险FOF、目标生命周期FOF、CPPI策略FOF和全天候FOF。根据个人投资目标选择合适的策略。

在选择FOF基金时,可以遵循以下原则:

● 清晰认知公募FOF“特质”

用中长期时间尺度进行衡量,不能盲目追求短期收益,需要关注FOF的长期投资价值。

● 选基金经理更偏向“老江湖”

基金经理的经验和能力对FOF基金的绩效影响很大,选择那些经验丰富、业绩稳定的基金经理。

● 了解FOF的分散配置降低风险功能

FOF的主要作用是通过投资多种基金实现分散配置,降低风险,投资者应重视最大回撤、年化波动等风险指标。

在介绍之前,先谈谈FOF的流动性问题。FOF基金通常有锁定期和封闭期的要求。锁定期是买入的份额需要锁定一定的时间,中间不能赎回,只能在后续的开放日进行操作。而封闭期是指FOF基金在发行期间内是封闭的,不能买入和赎回。投资者在选择FOF时需要注意这两个概念。

养老FOF的投资策略对基金的业绩特征有很大影响,投资者在选择养老FOF时需要充分了解相关基金的策略设计。基金经理的经验和能力也是影响养老FOF业绩的重要因素。

需要纠正一些错误观点。同一管理人管理的全部FOF不得超过被投资基金净资产的20%,FOF持有单只基金的市值不得高于FOF资产净值的20%,这是对FOF投资比例的限制。

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