开放式基金和申购赎回的价格是建立一致的吗

申购、赎回价格的一致性是建立在基金管理人公布的基金份额净值为基准的基础上的。以下是关于开放式基金和申购赎回价格一致性的详细介绍：

1. "未知价"交易原则

在开放式基金中，投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这意味着投资者需要在提交申请后等待基金份额净值公布后才能确定申购、赎回的价格。

2. 申购和赎回的费用

在整个基金的运作过程中，涉及到两大部分的费用。第一部分是基金销售过程中由投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费和基金转换费等。第二部分是基金管理过程中由基金财产承担的费用，包括基金管理费和托管费等。

3. 封闭式基金和开放式基金的区别

封闭式基金在封闭期间不可进行申购和赎回，但可以在二级市场进行交易。而开放式基金则可以随时进行申购和赎回，但不在二级市场上市交易。因此，开放式基金相对于封闭式基金更具有流动性和灵活性。

4. 认购和申购的区别

认购是指在基金成立前首次募集期内申请购买基金份额，此时基金还未成立。例如，在一家餐馆还未开业之前，提前支付全款预订菜式份量。申购则是指在基金成立后，投资者申请购买基金份额。具体来说，认购发生在基金成立之前，而申购发生在基金成立之后。

5. 基金份额净值的重要性

基金份额净值是开放式基金申购份额和赎回金额计算的基础，直接关系到投资者的利益。申购者希望以低于实际价值的价格进行申购，而赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回。因此，基金管理人公布的基金份额净值对投资者来说非常重要。

6. 提前申购、赎回或转换申请的处理方式

如果投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请，并且登记机构确认接受，那么申购、赎回价格将以下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格为准。这保证了交易的一致性和公平性。

7. 溢价或折价交易现象

在封闭式基金交易过程中，常常出现溢价或折价交易现象，通常是折价交易。这并不一定反映基金的净资产值。而开放式基金的交易价格则取决于基金的净资产值，申购价格一般是基金单位资产净值乘以申购费率。

8. 基金份额面值

基金份额面值通常为1.00元/份。考虑到认购期间的利息，认购份额的计算公式可以改为：认购份额=（净认购金额+认购期利息）/认购当日基金份额面值。这保证了不同认购期间的投资者在认购时的价格公平性。

从货币的发展和形式演变的角度来看，开放式基金和申购赎回的价格一致性是建立在货币形式的推动和不断演变上的。货币形式包括商品货币和信用货币，而申购、赎回的价格则依赖于基金份额净值的计算。这些都是投资者需要了解和掌握的内容。