基金的累计净值 基金的累计净值和单位净值有什么区别

基金的累计净值：揭示基金真实收益的秘密

在投资市场中，基金的累计净值和单位净值是投资者常常关注的关键指标。它们虽只相差一个字，但背后的含义却大不相同。我们将深入探讨基金的累计净值和单位净值的区别，帮助投资者更好地理解基金的投资价值。

单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。而基金累计净值则是基金成立以来每天增减量的累加。

计算公式不同

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。而基金累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额，也就是单位净值和所有的分红总计。

区别一：净值与分红

累计净值和单位净值两者区别在于：1、基金单位净值是指扣除分红后的净值，也就是基金现在的交易价格，而累计净值是包含了分红的，反映了基金成立至今的收益情况如何；2、单位净值也就是当前每单位基金的价值，申购和赎回都是以单位净值作为交易价格的，加上申购费也就是投资者的实际成本。

区别二：成本与收益

单位净值是指基金的销售价格，即成本价，基金的总资产是指用该基金的资金购买的所有投资商品，如股票、债券、银行存款等。基金的累计净值是指基金的最新净值和基金历史上所有股息业绩的总和。基金进行分红或解散时，单位净值的一部分会被扣除，而累计净值则不受影响。

累计净值实际上包含了单位净值。将累计净值处于份额，就是累计单位净值，再用累计单位净值减去历次累计单位派息金额，就得到了单位净值。实际上，基金的收益是分为两种，一是净值上涨的收益，二是派息的收益，但是基金的分红实际上还是来自基金单位净值的增加。

投资者的智慧

成熟的投资者一定知道自己买的是什么，如果搞不懂，宁愿不赚钱也不去碰，这也是区别于普通投资者的最大差别。在投资过程中，投资者需要深入了解基金的累计净值和单位净值，以便更准确地评估基金的投资价值。

通过以上对基金累计净值和单位净值的详细解析，相信投资者对这两个指标有了更深入的理解。在未来的投资路上，希望投资者能够运用这些知识，做出更加明智的投资决策。