什么叫基金定投收益率 基金的定投收益率怎么计算

基金定投收益率解析：计算方法与实例分析

基金定投，作为一种常见的投资方式，其收益率是投资者关注的焦点。什么是基金定投收益率？如何计算基金定投收益率？以下将为您详细解析。

什么是基金定投收益率？

基金定投收益率是指投资者通过定期投资基金所获得的收益与投资成本之间的比率。它反映了投资者在基金定投过程中的投资回报情况。

基金的定投收益率怎么计算？

1.简单收益率法

简单收益率法是最基本的计算方法。其公式为：收益=期末总资产-总投入成本。期末总资产=基金份额×期末基金单位净值，总投入成本=每期投入金额×投资期数。

例如，每月定投1000元，共定投12个月，期末基金单位净值为2元，累计购买的基金份额为12000份。则期末总资产为24000元，总投入成本为12000元。简单收益率=(24000-12000)÷12000×100%=100%。

2.年化收益率法

年化收益率是指将累计收益率换算成年收益率。其公式为：年化收益率=(1+累计收益率)^(365/区间天数)-1，其中累计收益率=(期末总额-总投入)÷总投入。

例如，投资者在1年内定投基金，累计收益率为10%，则年化收益率=(1+10%)^(365/365)-1=10%。

3.总市值法

总市值法是指期末市值乘以持有总份额。其公式为：总市值=期末市值×持有总份额。

例如，投资者持有某基金10000份，期末基金单位净值为2元，则总市值为20000元。

基金定投的费用

基金定投的费用主要包括申购费、赎回费、管理费和托管费。

-申购费：在购买基金份额时支付的费用，通常在1%-1.5%左右，但很多基金公司会根据申购金额的大小给予不同程度的折扣。

赎回费：在赎回基金份额时支付的费用，不同基金公司的赎回费率有所不同。

管理费：基金公司为管理基金而收取的费用，通常按年费率计算。

托管费：基金托管人为保管基金资产而收取的费用。

由于复利的作用，资金积累的效果会更加明显。假设年化收益率为8%，每月定投1000元，经过多年后，本金和收益会有可观的增长。

指数估值表与定投策略

在“指数估值表”中，选择6支风格不同、且低估的基金，每周固定买入6000元，但这6000元是随机分配的，选择定投当期组合中盈利最少的那支基金投入。这种策略旨在通过分散投资降低风险。

买入并持有策略

买入并持有策略，又称“买入并持有”策略。选定可以入场的时间点，将手头上可以投资的资金一次性全部投入指定的基金中去，然后耐心地等待市场上涨、获利退出。

了解基金定投收益率及其计算方法对于投资者来说至关重要。投资者在投资过程中应充分考虑费用、复利效应等因素，制定合理的投资策略。