开放式基金的申购价格的计算 开放式基金的申购价格的计算方法

开放式基金申购价格的计算方法详解

开放式基金，作为我国金融市场的重要组成部分，为广大投资者提供了丰富的投资选择。申购价格是投资者购买开放式基金时关注的焦点之一。小编将详细介绍开放式基金申购价格的计算方法，帮助投资者更好地了解和掌握这一投资技巧。

1.申购份额的计算

申购份额的计算公式为：基金份额=(申购金额-申购费用)÷申购当日基金净值。例如，若申购金额为9850元，申购当日基金净值为2元，则申购得到的基金份额为9850÷2=4925份。

2.赎回金额的计算

赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用。赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

3.认购费用及认购金额的计算

认购费用=认购价格×认购份额×认购费率（若适用固定费用的，认购费用=固定费用）。认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)（若适用固定费用的，认购金额=认购金额）。

4.申购费用及申购份额的计算

申购份额=申购金额×(1-申购费率)÷当日基金单位净值。以某投资者有1万进场为例，计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率；净申购金额=申购金额-申购费用；申购份额=净申购金额÷申购日基金份额净值。

5.赎回价格的计算

净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以赎回日的基金份额资产净值，再减去赎回费用。计算公式为：赎回总额=赎回份额×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。

6.申购开放式基金单位数量的计算

申购开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。申购开放式基金单位数量的计算方法如下：申购费用=申购金额×申购费率。

7.以兴全商业模式优选混合基金为例

根据以上基金申购费的前端和后端费率测算，申购50000元兴全商业模式优选混合基金，申购费用=50000÷(1+1%)×1%=495.05元，申购份额=49504.95÷1.1688=42355.36份。

通过以上对开放式基金申购价格计算方法的详细介绍，相信投资者对如何计算申购价格有了更深入的了解。在实际操作中，投资者还需关注基金净值的波动、申购费用、赎回费用等因素，以做出更为明智的投资决策。