去银行兑换外币犯罪吗 去银行兑换外币犯罪吗现在

去银行兑换外币犯罪吗？

在日常生活中，我们经常会遇到需要兑换外币的情况。对于是否去银行兑换外币构成犯罪这一问题，很多人可能并不清楚。以下将为您详细解析去银行兑换外币是否构成犯罪的相关内容。

1.私下换汇风险大

根据案例，郭某通过私下换汇的方式，向另一名需要私下换汇的侨胞提供欧元现金，随后收到国内银行人民币转账。两日后，其银行账户因涉“不合法交易或诈骗犯罪行为”被冻结。这表明，私下换汇风险极大，不仅违反当地法规，还存在被追究刑事责任的风险。

2.违法兑换外币的处罚

以所谓“优惠汇率”进行私下换汇，既违反当地法规，又存在被追责的风险。根据相关法律规定，违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

3.换汇新骗局需警惕

近年来，换汇新骗局层出不穷，骗子利用地区银行支票汇款的“时间差”特点，成功实施诈骗。在进行外币兑换时，要警惕这些不法分子的诈骗手段，以免造成财产***失。

4.非法买卖兑换外币被追责

缅甸***央行发布信息称，央行已对9名非法买卖兑换外币的人士进行立案追责，并对6人依据现行法律提出指控。这表明，非法买卖兑换外币是违法行为，将被依法追究刑事责任。

5.洗钱行为不构成犯罪的观点转变

在刑法修正案(十一)实施以后，自洗钱***入罪，其侵害的法益与上游犯罪是不同的。过去认为洗钱行为不构成犯罪的观点已不再适用。

6.外币兑换所需材料及风险

以下表格展示了不同用途下兑换外币所需的常见材料：

需要的材料

护照、签证、行程单等

合同、发票、营业执照等

录取通知书、学费缴纳证明等

需要注意的是，任何试图通过非法渠道或手段兑换外币的行为都是违法的，可能会面临法律的制裁。

7.出境旅游外币携带问题

出境旅游外币携带过多有被认为是金融类犯罪的风险，外币携带太少也有可能被追查。从外币兑换的数据看，暑期出行国人外币兑换金额平均在4000多元人民币左右。出行印度、泰国、越南、马来西亚这些消费水平相对较低的***，国人兑换金额一般在2000-3000元人民币之间。

去银行兑换外币本身并不构成犯罪，但私下换汇、非法买卖兑换外币等行为则可能面临法律制裁。在兑换外币时，要确保合法合规，并警惕各种诈骗手段。