基金赎回时是按哪天的净值计算的 基金赎回按那天的净值

基金赎回净值计算解析

在基金投资中，赎回是一个常见的操作，了解基金赎回时的净值计算方式对于投资者来说至关重要。以下是关于基金赎回时净值计算的相关内容：

1.场外基金赎回净值计算

对于场外基金，其赎回遵循“未知价”交易原则。具体来说：

申购和赎回基准：申购和赎回都以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算。

15:00前卖出：如果投资者在当天交易日的15:00之前进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算。

15:00后卖出：如果投资者在当天的15:00之后进行卖出操作，则以基金下一个交易日的收盘价值为准。

计算公式：赎回金额=赎回份额×赎回日基金单位净值。

这种方法的优点是计算相对简单，投资者容易理解和操作。但缺点是对于净值波动较大的基金，可能无法准确预估最终的赎回金额。

2.金额赎回法

投资者在赎回基金时，可以直接指定希望赎回的金额。这种方法有以下特点：

优点：简化了赎回操作，投资者无需关注份额计算。

缺点：如果市场波动较大，可能会影响最终的赎回金额。

3.基金赎回时间节点

赎回的时间节点对净值计算有直接影响：

交易日15:00前赎回：按照当日的基金净值计算。

交易日15:00后赎回：按照次日的收盘价值为准。

4.交易日的申购与赎回

-申购：以T日的基金净值来确认份额。如果是在下午3点后申购，则按照T+1日的基金净值确认份额。 赎回：确认份额后，基金净值的涨跌就会反映在投资者的收益中。

5.资金结算与到账时间

-确认份额：周五三点后卖出基金，按照下周一收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额。 资金到账：份额确认后资金到账，一般需要1-3个工作日（具体以各基金为准）。

6.注意事项

投资者在进行基金赎回操作时，需要注意以下几点：

关注赎回时间：不同类型的基金在赎回时间上可能存在差异。

了解基金净值波动：基金净值的波动可能会影响赎回金额。

通过了解这些内容，投资者可以更加明智地进行基金赎回操作，从而更好地管理自己的投资组合。