金融机构反洗钱规定与实施 金融机构反洗钱规定实施的时间

金融机构反洗钱规定与实施 金融机构反洗钱规定实施的时间

1. 金融机构内部控制制度建立

2019年1月29日，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

2. 银行业金融机构全面风险管理

2019年1月29日，银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

3. 金融机构反洗钱国际合作

2023年12月3日，***人民银行根据授权代表******开展反洗钱国际合作。***人民银行可以和其他***或地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

4. 反洗钱和反恐怖融资职责义务落实

2021年7月15日，金融机构对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以公示，非依法律规定不得对外提供保密。

5. 金融机构反洗钱规定实施时间

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国***人民银行法》等法律规定，***人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自2007年1月1日起施行。

6. 非银行金融机构行政许可

***金融监督管理总局及其派出机构对非银行金融机构实施行政许可，包括机构设立、机构变更、机构终止等事项，依法规定进行审批。

7. 银行业金融机构国别风险管理

2023年11月27日，银行业金融机构完善国别风险准备计提范围和比例，纳入贷款承诺和财务担保，对国别风险管理进行职责划分和限定性要求。

8. 金融机构反洗钱人员培训

2023年11月20日，金融机构加大人力资源投入，加强反洗钱人员培训，提高专业知识结构，增强洗钱犯罪洞察力和分析力，以应对可疑业务的筛查和捕捉。

9. 大额交易报告

金融机构应当向***反洗钱监测分析中心报告大额交易，包括单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值的现金缴存、现金支取等。