基金赎回是按照什么时间的价格算 基金赎回按哪天的算
1. 基金赎回到账时间
基金赎回到账时间一般为1-3个工作日,具体取决于基金合同和基金管理人的规定。
2. 基金赎回净值计算方式
基金赎回净值可按照以下方式进行计算:
- T日收盘价法:按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的净赎回价格。
- 次日确认法:如果基金赎回申请在交易日下午15:00后提交,基金净值将按照下一个交易日的基金净值来计算。
- 持有时间不同费率:持有时间在7天以内,赎回费率不低于1.5%;7-365天,费率为0.5%;365-730天,费率为0.25%;730天以上0费率。
3. 基金买入价格确定方式
基金的买入价格会根据交易时间点进行确定:
- 15:00之前买入:买入的基金价格是交易日当天的基金收盘价。
- 15:00之后买入:买入的基金价格是下一个交易日的基金收盘价。
4. 基金赎回当日或次日净值计算
基金赎回是按当日或者次日的基金净值进行计算的:
- 交易日15:00前赎回:按当日收盘时的基金净值计算,第二个交易日确认份额,份额确认后资金到账。
- 交易日15:00后赎回:按照第二个交易日收盘时的净值计算,确认份额后资金到账。
5. 延期赎回情况
当日开放赎回申请超过基金总量的10%时,可以延期赎回至下一个交易日,没有优先权。
6. 基金赎回净值计算注意事项
用户在赎回基金时需要注意净值的计算时间:
- 15:00之前赎回:按当日净值计算。
- 15:00之后赎回:按下一个交易日的净值计算。
7. 基金赎回时间与赎回费率
货币基金的基金赎回时间一般为"T+1",而股票基金一般为"T+5"或"T+7",不同持有时间会有不同赎回费率。
在基金赎回过程中,了解清楚赎回时间计算方式和费率规定对投资者非常重要,可以帮助投资者更有效地管理自己的投资组合,并提前规划资金运用。希望以上内容对您有所帮助。
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