基金累计净值咋算 基金累计净值如何计算

基金累计净值如何计算？让我们一起来了解一下。

1. 基金单位资产净值的计算

基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。

基金单位资产净值是指基金的净值，用于表示每份基金的实际价值。

这意味着，单个基金份额的实际价值等于基金的总资产减去总负债后再除以基金的总份数。

2. 基金单位累计净值的计算

基金单位累计净值是指自基金设立以来，不考虑历次分红派息情况下的单位资产净额。

基金单位累计净值=基金目前的单位净值+基金设立以来累计派发的红利金额。

在计算基金单位累计净值时，要累计考虑基金自成立以来的所有历史业绩。

3. 累计净值与单位净值的关系

单位净值是不考虑历史派息情况下的基金净值，而累计净值则包括历史派发的红利。

累计净值是基金自成立以来的全部历史净值表现，可以更全面地反映基金的整体运作表现。

通过单位净值和累计净值的对比，投资者可以更准确地了解基金的实际表现和历史收益。

4. 基金净值计算要素

基金净值的计算主要受到两个要素的影响，即基金总净资产和基金总份数。

基金总净资产包括基金持有的所有资产，如股票、债券、银行存款等，按公允价格计算。

基金总份数是指所有基金的总份额，这两个要素相互影响，决定了基金的净值水平。

基金累计净值是基金自成立以来的全部历史收益和净值表现的总和，通过计算基金单位资产净值和单位累计净值，投资者可以更全面地了解基金的实际表现与历史业绩。