高风险二类***有哪些 一二类高风险***

高风险二类***有哪些 一二类高风险***

1. 受制裁的***

包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这些***受到联合国和/或***的制裁，国内大部分银行拒绝办理这些***的任何国际业务。

2. FATF的分类

根据FATF的划分，洗钱风险***被分为高风险***地区和加强监控***地区。高风险***地区名单包括那些在洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在较高风险的***。

3. 风险因素考虑

根据2022年8月18日的规定，考虑到***/地域风险因素时，需要考虑在高风险***设立境外分支机构的情况，以及涉及高风险***的交易对手或金融机构情况。

4. 安全提示

当发布安全提示时，提醒***公民评估出国旅行引发的感染风险，暂勿前往高风险***，如意大利、西班牙、法国、德国、***等***。

5. 流行病史

根据***流行病史分类，高风险***具有特定的传染病传播风险，例如中、高风险地区旅居史时需要警惕。

6. FATF分类更新

根据2023年01月08日的最新定义，高风险***可以从不同方面进行定义，包括被制裁、缺乏足够洗钱法律、国际组织确认存在洗钱问题等。

7. FATF黑名单和灰名单

2022年9月9日FATF将高风险***和地区分为黑名单和灰名单，前者需要采取积极反制措施，后者存在系统缺陷但需关注和改进。