累计净值反应什么 累计净值和净值的区别

累计净值反应什么 累计净值和净值的区别

1、累计净值的概念

基金里的累计净值是将投资基金信托公司的每次对基金的净值评估、以及管理人和发行人之间的费用支出都累加在一起，计算出基金自成立之日起至今的总净值，也就是基金的累计净值。

2、单位净值和累计净值的区别

单位净值是基金每一份的价格，是基金当前的价值；而累计净值则是单位净值加上基金所有历史分红。通过累计净值可以得知基金成立以来的总收益。

3、单位净值和累计净值的计算方式

单位净值的计算公式为(基金资产总值-基金负债)/基金总份额；累计净值则是基金自成立以来每天增减量的累加。单位净值反映的是当前情况，而累计净值反映的是长期表现。

4、单位净值和累计净值的区别

单位净值反映的是基金当天的价格情况，对短期投资者更具参考价值；而累计净值反映的是基金成立以来的总收益情况，适合长期投资者参考。

5、基金资产净值总额

基金资产净值总额等于基金资产总值减去基金负债，包括基金持有的各种资产，如上市股票、债券等，是基金总体财务状况的重要指标。

根据以上内容可知，累计净值反映了基金自成立以来的总收益情况，而单位净值是基金的当前价格，两者各有所长，投资者可以根据自身投资需求选择合适的指标进行参考。