什么是累计净值基金 什么叫累计基金净值

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的 单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

基金累计净值的定义

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩。

基金份额净值的计算

基金份额净值=(基金总资产—基金总负债) / 基金总份额。例如，一只基金经过两次分红，第一次分红为0.5元/份；第二次分红为0.3元/份；现在的基金份额净值是1.2元/份，则基金份额累计净值=1.2。

基金单位净值与累计净值的关系

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，而基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，反映基金自成立以来的所有收益的数据，代表基金的历史表现。

基金净值的作用

基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。净值的计算能够帮助投资者了解自己的投资回报情况，做出更明智的投资决策。

基金累计净值增长率的计算

基金累计净值增长率是指某一只基金从创建到基金分红之前的增加或减少的百分比（包含分红部分），计算公式为基金累计净值增长率=(份额累计净值。