头寸匡算是什么意思 头寸指的是

头寸匡算是什么意思 头寸指的是

1. 现金头寸的匡算

现金头寸合理需要量的匡算是商业银行对当天可供营运各项现金资金数额进行的匡算。目的是为了检查库存现金能否满足客户提现的需要。匡算时，要根据本行的存款总额算出应提存的准备金数额和各项现金资产的当天余额，然后通过二者间的比较确定现金。

2. 头寸的构成

头寸是指商业银行的营业部门在一定时期内能够运用的资金量。构成如下: 可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调增或调减额。

3. 当日头寸变动的匡算

当日头寸变动的匡算,是指在掌握营业日初始可用头寸的基础上,匡算当日营业活动中能够增加或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金,从而测算营业日结束时是多余还是不足,以便统筹安排资。

4. 营业日全部头寸变动的计算

营业日全部头寸变动是指商业银行在掌握营业日初始可用头寸的基础上,对当日营业活动中能够增加或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金的匡算。

5. 商业银行头寸的匡算

商业银行头寸的匡算包括营业日初始头寸的计算，基础头寸的确定和可用头寸的计算。