什么是单位净值什么是累计净值 什么叫单位净值累计净值

2024-04-08 10:28:10 59 0

单位净值和累计净值是投资基金中常见的概念。

1. 单位净值

单位净值是基金每个单位的净值,表示每一个投资者所持有的基金份额的价值。计算公式为:基金单位净值等于(基金资产总值-基金负债)除以基金总份额。例如,如果基金单位净值是1.31元,那么每一份基金当前的价值就是1.31元。

2. 累计净值

累计净值是基金的历史净值累加,包括从成立以来的所有收益和***失。累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红所得到的总值。通常来说,累计净值越高越好,代表基金给投资者创造的总收益。

3. 单位净值和累计净值之间的关系

单位净值和累计净值都是衡量基金价值的指标,但它们的计算方式和表现形式有所不同。具体区别如下:

a. 公式不同:单位净值的计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;而累计净值的计算公式是单位净值+历次分红所得的总额。

b. 表现形式不同:单位净值是在某一时点每一基金单位的市场价值,反映当前基金的净值情况;而累计净值则反映了基金自成立以来的总体收益情况。

在选择基金投资时,投资者可以参考单位净值和累计净值这两个指标,综合考虑基金的历史表现和当前价值,以制定合适的投资策略。

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