基金赎出按哪天的净值算 基金赎出时怎么算净值

基金赎出按哪天的净值算 基金赎出时怎么算净值

1. 按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值计算

根据提交赎回申请前一天的基金单位净值加上或扣除当日的分红或费用来计算基金的赎回净值。适用于某些基金在当日收盘后立即公布前一交易日净值的情况。

2. T+1日收盘价法

赎回申请提交之后一天的基金单位净值，如果在基金工作日当天9点半至15点赎回，净值取当天收盘价；若在当日下午3点后赎回，则按照次日收盘价计算。周五下午3点后赎回的基金须延迟到下周确认。

3. 基金赎回时间及对应净值

如果在下午3点前卖出，则按照当天收盘价算净值，包括当天亏***；若在下午3点后卖出，则按照第二个交易日公布的净值计算，不包括当日亏***。非交易日卖出，如周末，净值按照下一个交易日公布。

4. 先进先出原则

赎回时采用先进先出原则，先赎回买入持有时间较长的份额，根据持有时间不同，收取不同的赎回手续费。例如，持有时间小于7天时可能有固定费率，大于等于7天时可能有较低的手续费率。

5. 累计净值与单位净值

累计净值为不考虑分红的净值，而单位净值为扣除分红后的值。计算方法为基金资产净值除以总份额。单位净值的变动会影响投资者的收益，需关注管理人的业绩报酬提取。

6. 开放式基金与封闭式基金

开放式基金是发行总额不固定，单位总数随时增减的基金，投资者可在规定的场所申购或赎回基金单位；而封闭式基金则是固定总额，不能随时赎回。选择不同类型的基金会影响投资者的操作灵活性和收益情况。

7. 赎回费用计算示例

以投资者赎回1000份基金单位为例，若当日基金净值为1.255元，赎回费率为0.5%，则赎回金额为1000*1.255=1255元，赎回费用为1255*0.5%=6.28元，支付金额为1255-6.28=1248.72元。