基金托管费不足一年怎么收 基金托管费率一年 多少

基金托管费不足一年怎么收？基金托管费率一年多少

1. 主动管理型基金和指数型基金的托管费

1.1 主动管理型基金的托管费通常为0.25%/年。

1.2 指数型基金的托管费通常为0.1%-0.2%/年。

2. 基金管理费和托管费的计提方式

2.1 基金的管理费和托管费都是按基金资产净值的一定比例逐日计提。

2.2 例如，某基金1.5%的管理费和0.25%的托管费会根据基金资产净值每日计提。

3. 指数基金的赎回费率

3.1 持有不到7天就赎回的指数基金通常会有一个惩罚性的赎回费率1.5%。

3.2 持有超过7天后，大部分指数基金的赎回费率会降低至0.5%。

3.3 持有超过2~3年后，大部分指数基金赎回费用会免除。

4. 基金托管费的支付方式

4.1 基金托管费是基金托管人（商业银行）为基金提供服务而收取的费用。

4.2 托管费一般按照0.25%逐日计提，按月支付给托管人。

4.3 计算公式：每日应付的基金托管费=前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数。

5. 基金管理费的计算方式

5.1 每日应计提的基金管理费 = 前一日的基金资产净值 × 管理费年费率 ÷ 当年天数。

5.2 基金管理费每日计算，逐日累计，并定期支付。

5.3 基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险程度成正比。

6. 固定管理费率和基金类型的关系

6.1 固定管理费率是根据基金类型、规模和市场条件等因素确定的。

6.2 例如，若规定管理费率为2%，基金资产净值为100万元，则年度管理费为2%×资产净值。

基金托管费不足一年时，按照日均计提的方式支付；主动管理型基金和指数型基金的托管费率分别为0.25%/年和0.1%-0.2%/年；持有时间不同会有不同的赎回费率，且基金管理费和托管费按照基金资产净值比例逐日计提。