***银行股份有限公司反洗钱与制裁合规培训管理办法 ***银行反洗钱工作

***银行股份有限公司反洗钱与制裁合规培训管理办法解读

***银行股份有限公司（以下简称“***银行”）作为我国金融体系的重要组成部分，始终将反洗钱与制裁合规工作放在首位。以下将从多个角度详细解读***银行在反洗钱与制裁合规方面的具体措施和培训管理办法。

1.内控机制与审核机制的更新

在内控机制层面，***银行需要比对反洗钱法的修订内容进行更新，并及时对更新内容进行专项培训。还需要建立更加细化的审核机制来应对不同洗钱风险情形的客户管理要求。

2.反洗钱法的修订与立法目的

一是在原反洗钱法“预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪”的基础上，新《反洗钱法》增加了“加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和***安全”的立法目的，落实***中央对反洗钱工作的新要求，完善了新时代反洗钱工作的目标。

3.***部门的配合与职责

***反洗钱行政主管部门、***有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。第五条***反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。***有关部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

4.反洗钱工作的重点与推广

会议强调，2025年重点抓好以下工作：久久为功优化首都支付环境，全面推广两款银行卡、通信卡融合服务产品。持续优化首都营商环境，有序推广本外币合一银行结算账户体系，全力推动全国中小微企业资金流信用信息共享平台建设。不断加强支付行业治理，优化征信监管与服务，持续...

5.反洗钱法的制定目的与定义

第一条为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和***安全，根据宪法，制定本法。第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒***品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、...

6.金融机构合规管理工作的监督职责转移

通过对比，《征求意见稿》中，金融机构合规管理工作的监督职责，从监事会转移到内部审计部门。以往《指导意见》中仅要求设立总部合规负责人，对下属境外机构是否需设立合规官并无明确指引，导致部分中资银行境外机构现阶段可能并无设置相应合规岗位。

7.反洗钱专项培训活动

为提升全行员工对反洗钱工作的重视程度，近日，***银行大厂支行开展了一系列反洗钱专项培训活动。针对前台一线柜员和客户经理，大厂支行开展了高频次、高质量的反洗钱知识培训，通过法律法规解读、典型案例分析等方式，进一步提高一线员工对反洗钱工作的认识。

8.员工对反洗钱工作的认识提升

通过此次培训，分行员工对当前反洗钱工作形势有了更深刻的认识，对《中华人民共和国反洗钱法》、人民银行最新政策要求有了更充分的了解，进一步提升了***站位和反洗钱合规意识，增强岗位人员履职能力。

***银行在反洗钱与制裁合规方面的工作是全面而深入的，从内控机制的更新到员工培训，从***部门的配合到金融机构的合规管理，都体现了***银行对反洗钱工作的重视和投入。