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FOF基金作为一种集合型基金，其净值计算与赎回规则较为复杂。小编将详细介绍FOF基金净值延迟及赎回净值计算的具体规则，帮助投资者更好地了解和操作。

1.FOF基金赎回净值计算规则

当投资者在当天交易日的15:00之前，进行卖出操作，则以基金当天晚上公布的净值计算；如果投资者在当天的15:00之后，进行卖出操作，则以基金下一个交易日晚上公布的净值计算。

例如，如果你是在星期五的下午15点之后卖出基金的话，那就是按照下个星期一的净值来算的。

2.FOF基金申购份额确认规则

以股票型基金为例，假设投资者在T日（交易日）下午3点前申购基金，那么基金公司会按照T日的基金净值来确认份额，如果是在下午3点后申购，则按照T+1日的基金净值确认份额。

从份额确认之日起，基金净值的涨跌就会反映在投资者的收益中。

3.FOF基金赎回费计算公式

计算公式通常为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。例如，投资者赎回10000份基金份额，赎回当日基金单位净值为1.5元，赎回费率为0.5%，则赎回费用为10000×1.5×0.5%=75元。

4.FOF基金赎回金额计算公式

计算公式为：赎回金额=赎回份额×赎回日基金单位净值。

优点：计算相对简单，投资者容易理解和操作。缺点：对于净值波动较大的基金，可能无法准确预估最终的赎回金额。

5.FOF基金赎回净值计算的影响

当投资者在交易日的15:00点之前提交赎回申请时，赎回价格将按照当天的基金净值计算。这意味着，如果投资者在交易日的当天15:00前提交赎回申请，那么赎回价格将反映当天的市场情况。

基金净值的波动可能会影响赎回金额，因此投资者在赎回基金时需要关注净值波动情况。

6.QDII基金净值计算规则

QDII基金净值通常按交易日（T日）计算，净值确认规则为“T日申赎，T+2日确认”。由于时差，净值计算可能会有所不同。

例如，嘉实国际基金公司旗下的QDII基金，其净值计算规则为“T日申赎，T+2日确认”。

7.FOF基金赎回持有期限计算

基金封闭期算持有时间。基金赎回持有期限的计算，分为以下2种情况：

认购期期限计算：基金合同成立日开始计算至基金合同到期日。

赎回期限计算：从投资者申购基金之日起，至赎回日止。

通过以上详细介绍，投资者可以更好地了解FOF基金净值延迟及赎回净值计算的具体规则，以便在投资过程中做出更加明智的决策。