银行业协会建立违法违规人员哪两个制度 关于开展银行业违法违规违章

银行业协会建立违法违规人员“黑名单”和“灰名单”制度，强化银行业合规管理

近年来，随着金融市场的不断发展，银行业违法违规行为日益凸显。为了维护银行业的健康发展，***银行业协会建立了违法违规人员“黑名单”和“灰名单”制度，并针对银行业违法违规违章行为开展了系列整治工作。

1.明确首席合规官职责与权力

为了保障银行业合规管理的有效实施，银行业协会明确了首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、预警提示权等履职保障。这一举措旨在提高首席合规官及合规官在合规管理中的地位和作用，确保他们在工作中能够充分发挥职责。

2.监督管理与法律责任

银行业协会对金融机构及其工作人员，特别是董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为，将明确相关行政处罚及其他监管措施。这将有助于强化金融机构及其工作人员的合规意识，促使他们更加重视合规管理工作。

3.合规管理部门职责与分工

银行业协会对合规管理部门的职责与分工进行了详细规定，包括：

-合规管理基本制度和年度合规管理计划：确保合规管理工作的有序进行。

法律合规支持，审查重要内部规范：为合规管理工作提供法律支持，确保内部规范的合规性。

合规审查、咨询与培训：对银行业务进行合规审查，提供合规咨询服务，开展合规培训。

4.考评与问责

银行业协会对首席合规官或合规官在考评过程中发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的，将实施“一票否决”，不得评优评先等，并及时推动内部问责。这有助于强化合规考核，确保银行业务的合规性。

5.建立健全从业人员内部问责制度

各银行业金融机构应依据法律、法规及银行业监管规定和参照行业自律规则，建立健全本机构从业人员内部问责制度体系。这将确保制度完备、执行有效、惩教并举，并加强与内外部纪检监察部门的协调联动。

6.银行业协会自律工作***会

为明确***银行业协会自律工作***会的工作职责，保障其及时、有效地开展各项工作，协会制订了相关规则。自律工作***会将在***银行业协会领导下，充分发挥行业自律作用，推动银行业健康发展。

7.严防信贷业务领域违法犯罪行为

银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节。在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制，防范高杠杆风险。

银行业协会通过建立违法违规人员“黑名单”和“灰名单”制度，加强合规管理，严防违法违规行为，为银行业的健康发展提供了有力保障。