初次做银保要怎么做好 新手怎么样做好银保

银保业务作为金融行业的重要一环，对于新人来说，了解如何与银行和保险公司建立良好的合作关系，以及如何遵循监管规定，是成功开展银保工作的关键。

1.建立良好的银行合作关系 搞好与银行之间的合作关系是银保工作的第一步。作为银保工作人员，你需要成为银行和保险公司之间的纽带，确保两家金融企业之间的合作更加紧密。

2.遵循“报行合一”要求 自去年下半年以来，监管部门多次就银保执行“报行合一”提出要求。这意味着保险公司报备的产品定价假设要与实际经营过程保持一致，不能“说一套，做一套”。例如，保险公司通过银行代理渠道销售产品的实际费用率要与报备的费用率一致。

3.确保产品准入与日常维护 能准入的保险公司需要付出真金白银的努力。但一旦获得准入资格，通过一年的日常维护，保费通常是有保障的。

4.做好保险理赔工作

做好保险理赔工作，可以杜绝拒赔可能性。以下是一些关键事项：

1.了解保险保障责任。

2.了解保险责任免除事项。

3.如实告知，避免理赔纠纷。

4.踏实处理理赔流程。

5.遵循“三适当原则” 三适当原则”是指将合适的产品或服务通过合适的渠道提供给合适的消费者，旨在规范保险市场秩序，保护消费者权益。

6.发挥产品服务优势 进一步发挥产品服务优势，全方位满足客户的财富管理、健康养老需求。

7.发挥队伍能级优势 进一步发挥队伍能级的优势，坚持客户是出发点，产服是切入点，队伍是落脚点，打造高素质、高产能、高绩效、高流程的银保队伍。

8.面对挑战与机遇 在充满机遇与挑战的时代，银保行业作为金融领域的重要组成部分，在小县城的发展前景值得期待。

作为银保新人，要想做好银保工作，需要建立良好的银行合作关系，遵循监管规定，确保产品准入与日常维护，做好保险理赔工作，遵循“三适当原则”，发挥产品服务优势，发挥队伍能级优势，面对挑战与机遇，不断提升自己的专业素养和业务能力。