怎么有人借银行卡炒外汇 亲戚借空银行卡做外汇

借银行卡炒外汇的隐患与法律风险

在现代社会，金融活动日益复杂，一些不法分子利用他人的银行卡进行非法的外汇交易。小编将探讨如何有人借银行卡炒外汇的现象，以及其背后的法律风险和防范措施。

1.涉嫌违法的行为

涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得嫌疑人林某到云路***投案自首。经查，林某交代了其在网友“出借银行卡可获高额报酬”的诱惑下，于2022年将其名下银行卡出借给他人接收钱款并帮忙取现。 只要提供银行卡帮忙取现，就能轻松赚到钱。”因被一条这样的信息吸引，李某不仅落入诈骗分子的陷阱，还触犯了法律。

2.法律风险

2024年5月，有陌生人主动添加李某的微信称可以帮其贷款，李某按对方要求提供了自己的征信报告，但对方没有给其办理贷款，却要求他提供自己的银行卡帮忙走账。

金融方面：被惩戒对象名下的银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，将会受到限制。也会限制其使用支付账户、实名数字人民币钱包等功能。

电信网络方面：惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话，以及使用电话卡注册的互联网账号等功能都会受到限制。

3.案例分析

随后，郎某从重庆前往厦门，并按照对方要求将自己的两张银行卡交与对方，对方拍照留存将上述物品返还。后来郎某前后三次按照“勇哥”团伙要求取现、转移资金13.1万元。 勉县法院作出刑事判决，被告人郎某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑两年三个月。

4.案例教训

案例二：李某在美参加小商品展会后，与买家交易未售出的货品。交易完成后，买家称国内银行卡转账额度已满，将请朋友协助转账。李某随后收到从国内不同省市转来的数笔汇款，但到帐后的第二天，其账户就被***机关冻结。 案例三：有侨胞反映，一个换汇诈骗团伙近期在各地活动，通过电话、网络等手段，以高额回报为诱饵，诱骗群众参与非法外汇交易。

5.防范措施

将银行卡借给他人进行走账，可能会使您陷入不必要的纷争之中。例如，若转账过程中出现问题或发生争议，您作为账户持有人可能会被牵连需要投入时间和精力去解决这些问题。

如何防范“两卡”违法犯罪？

1.保护个人信息。妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等。

2.不贪图小便宜。不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。

3.提高防范意识。朋友、陌生人、网友要求出借、出售电话卡、银行账户等，要谨慎对待。

切勿尝试通过“资金对敲”等非法手段规避外汇监管。这种行为不仅违法，且一旦被查处将面临严厉的法律后果。

借银行卡炒外汇是一种违法行为，不仅会给自己带来法律风险，还可能涉及到犯罪活动。我们要提高警惕，增强防范意识，保护好个人信息和银行卡安全，远离非法金融活动。