基金份额净值累计净值 基金份额净额

基金份额净值与累计净值解析

在投资理财的世界中，基金份额净值和累计净值是投资者关注的两个重要指标。以下将从申购、赎回、基金份额、单位净值、累计净值等方面，详细解析这两个概念。

标签：基金份额净值的重要性

基金份额净值是日常交易的价格，正常情况下，申购和赎回均依据份额净值计算。虽然基金份额净值的高低并不是选择基金的主要依据，但基金份额净值未来的成长性是判断投资价值的关键。

标签：累计份额净值的计算

累计份额净值是指基金份额净值和历次分红累计值之和。其计算公式为：累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红。了解累计份额净值有助于投资者全面评估基金的表现。

标签：基金份额净值的计算方法

基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额。基金总资产是指基金所拥有的所有资产（包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资）的资产总额；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给基金管理人的管理费、托管费等）。

标签：基金份额申购、赎回价格的计算

计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、***证券监督管理机构规定和基金合同约定可以扣除的费用后的余额。

标签：现金分红与红利再投

对于投资者来说，如果选择现金分红可以提前拿到部分投资收益，落入口袋为安，并且基金分红得到的现金收益是不需要扣税的。对于选择红利再投的投资者来说，可以得到更多份额，并且免申购费，如基金份额申购费用。

标签：基金份额与单位净值

基金份额是将基金净资产分割成易于购买的小单元的数量。单位净值就是我们日常选购基金时看到的净值，可以看作每一份基金的市场价格。比如，一个初始净值为1的新基金，1000元（扣除认购费后）可以购买1000份的份额。

标签：累计净值的含义

除了单位净值，我们偶尔还会看到一个名词——累计净值。累计净值是指基金份额净值与历次分红累计值之和，反映了基金自成立以来的整体表现。

标签：基金净值的计算公式

基金的净值，全称基金份额净值（NetAssetValue，简称NAV），是指在某一特定时点，基金资产净值除以基金总份额所得到的每份基金的价值。简单来说，基金净值就是每份基金在市场上的价值。基金净值的计算公式为：基金净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额。

通过以上解析，相信投资者对基金份额净值和累计净值有了更深入的了解。在投资过程中，关注这两个指标，有助于投资者做出更明智的投资决策。