理财规划师什么专业 理财规划师从事什么工作

理财规划师，一个与金融、家庭、企业紧密相连的职业，正逐渐成为金融行业的热门选择。理财规划师究竟是什么专业？他们又从事哪些具体工作呢？以下将为您详细解析。

理财规划师的专业背景

理财规划师主要来自金融专业，这一专业旨在培养具有金融专业知识和理论，能在金融活动中进行实际工作的人才。

理财规划师的职责

理财规划师的职责主要包括：

1.为客户提供专业的理财咨询服务：根据客户的理财目标，分析其生活、财务现状，制定出可行的理财方案。

2.提供综合性理财咨询服务：针对个人、家庭、机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询服务。

3.协助客户进行风险管理：根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划。

保险理财规划师

保险理财规划师是理财规划师的一个细分方向，其主要职责包括：

1.提供全新的理财顾问式行销方式：根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划。 2.提供储蓄计划、保险计划、金融投资计划等：包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

理财规划师的细分方向

理财规划师主要分为以下三个方向：

1.机构业务综合服务方向：致力于全面整合公司业务条线资源，为银行、保险、信托、公募基金、私募基金、财务公司等各类机构客户提供多样化金融服务工具与产品。

2.综合金融理财规划师：为客户提供专业的保险管理服务，量身定制家庭风险管理方案，包括保险咨询、协助投保和保单托管、理赔等售前、售中和售后服务。

3.家族办公室顾问：为高净值客户提供专业的财富管理服务，包括资产配置、税务规划、遗产规划等。

理财规划师的薪资与发展前景

理财规划师的薪资水平和发展前景都非常可观。入门级重疾风险管理师年入10万以内，基础级养老财富规划师年入10-30万，专业级金融理财规划师年入20-100万，提升级资产架构规划师年入100万以上，至尊级家族办公室顾问年入300万以上。

理财规划的重要性

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师是一个充满挑战和机遇的职业。随着金融市场的不断发展，理财规划师的需求也将越来越大，成为越来越多人的职业选择。